Comprendre et conseiller l'assurance vie

L’assurance vie est dotée d’une dimension bien plus opérationnelle que son nom
ne le laisse entendre.
Elle permet au particulier d’épargner à long, voire à court terme, de se
prémunir des risques liés à sa personne (décès, invalidité, maladie,
dépendance), de transmettre son patrimoine hors des contraintes du droit des
successions et d’optimiser sa fiscalité.
Dans le cadre de l’entreprise, elle devient un outil qui doit servir à la
gestion des risques liés aux personnes qui en font sa force (prévoyance,
retraite, garantie homme-clé, assurance emprunteur). Là réside le potentiel
extraordinaire de l’assurance vie. Pour en tirer tous les avantages et pour
bien la conseiller, encore faut-il en comprendre les mécanismes fondamentaux
qui font appel à des notions complexes d’ordre juridique, fiscal et financier.
L’ouvrage se fixe cet objectif. Tous les types de contrats y sont analysés :
définition, rendement espéré, modalités de souscription, de rachat, fiscalité
appliquée. Des exemples et des conseils viennent éclairer les techniques à
l’oeuvre.
À jour de la réglementation la plus récente, concernant notamment les
transferts et les obligations en matière de contrats non réclamés, cette 2e
édition est à consulter comme un guide pratique à l’usage de tous les
professionnels, actuels ou en devenir, dont il est du devoir d’apporter à leur
clientèle un conseil pertinent et éclairé. Plus largement, il aidera toute
personne intéressée par ce produit multifonctionnel à en décrypter les
subtilités.